月末の経理作業、何時間かけていますか？
請求書の作成、経費精算の確認、帳簿への記帳、振込作業、月次レポートの作成。
中小企業の経理担当者に聞くと、「月末は毎回残業」「丸2日は経理作業に取られる」という声が非常に多く聞かれます。
しかも手作業で行っている場合、入力ミスや転記ミスのリスクが常につきまといます。1件の金額間違いに気づかないまま決算まで進んでしまうと、修正作業はさらに膨大になります。
こうした経理業務の多くは、自動化できる作業です。
この記事では、経理業務で自動化できること5つと、自動化の具体的な方法、中小企業でも月1万円から始められる方法を解説します。
経理業務で自動化できること5選
1. 請求書の作成・送付
毎月同じ取引先に同じフォーマットで請求書を作成しているなら、自動化の効果は大きいです。
手作業の場合:
- Excelで請求書を作成
- PDF化して保存
- メールに添付して送信
- 送付済みリストを更新
自動化すると:
- 取引データから請求書を自動生成
- PDF化・メール送信も自動
- 送付ステータスを自動管理
- 入金確認も自動で突合
月20件の請求書を手作業で作成すると約3〜4時間かかりますが、自動化すれば確認作業の10〜15分で済みます。
2. 経費精算
紙の領収書を集めて、Excelに入力して、上長の承認を回して、精算処理をする。この一連の流れは、経理担当者にとっても申請者にとっても手間のかかる業務です。
自動化すると:
- スマホで領収書を撮影 → OCRで自動読み取り
- 勘定科目の自動仕訳
- 承認フローの電子化
- 会計ソフトへの自動連携
申請から精算完了までの期間が「2週間」から「2日」に短縮されたケースもあります。
3. 帳簿記帳
銀行口座やクレジットカードの明細を見ながら、一件ずつ仕訳を入力する作業は、最も時間がかかる経理業務の一つです。
自動化すると:
- 銀行口座・クレカの明細を自動取得
- 過去の仕訳パターンからAIが勘定科目を自動推定
- 定期的な取引は自動仕訳ルールで処理
- 不明な取引だけ人が確認
月100件の仕訳を手入力すると2〜3時間かかりますが、自動仕訳なら確認だけで30分以内に終わります。
4. 支払い管理
取引先への支払い漏れは信用問題に直結します。しかし、複数の取引先の支払い期日を手作業で管理するのは、件数が増えるほど困難になります。
自動化すると:
- 支払い期日の自動リマインド
- 請求書データからの振込データ自動作成
- 銀行振込のAPI連携（対応銀行の場合）
- 支払い履歴の自動記録
「振込を忘れた」「金額を間違えた」というヒューマンエラーを根本的に防げます。
5. レポート・決算資料の作成
月次の売上報告、経費分析、キャッシュフロー計算書など、経営判断に必要なレポートの作成も自動化の対象です。
自動化すると:
- 月次レポートが日次で自動更新
- 前月比・前年比の自動計算
- グラフ・チャートの自動生成
- 経営会議用の資料がワンクリックで出力
レポート作成に毎月半日かけていた企業が、ボタン一つで完了するようになった例もあります。
自動化の方法3パターン
経理業務を自動化する方法は、大きく3つのパターンがあります。
パターン1：会計ソフトを導入する
最も一般的な方法です。freeeやマネーフォワードなどのクラウド会計ソフトを使えば、銀行連携・自動仕訳・請求書作成など基本的な自動化が実現できます。
メリット:
- すぐに始められる
- 月額1,000〜5,000円程度で安い
- 確定申告・決算にも対応
デメリット:
- 機能はソフトの範囲内に限定される
- 独自の業務フローには対応しにくい
- 他システムとの連携に制約がある
パターン2：RPAで自動化する
RPA（Robotic Process Automation）は、人がパソコンで行う操作をソフトウェアロボットに代行させる技術です。
メリット:
- 既存のシステムを変えずに自動化できる
- 定型作業の自動化に強い
- 複数システムをまたぐ作業も自動化可能
デメリット:
- 導入・設定にITスキルが必要
- 画面変更で動かなくなることがある
- ライセンス費用が高い（月数万〜数十万円）
パターン3：AI＋カスタム自動化
会計ソフトやRPAでは対応しきれない、自社固有の業務フローに合わせた自動化システムを構築する方法です。
メリット:
- 自社の業務フローに100%フィットする
- 会計ソフト・既存システムとAPI連携可能
- AIによる高度な自動判定（仕訳推定、異常検知など）
- 将来的な機能追加・変更が自在
デメリット:
- 開発期間が必要（最短で数日〜数週間）
- 要件定義が必要
会計ソフトだけでは足りないケース
freeeやマネーフォワードは優秀なツールですが、以下のようなケースでは対応しきれないことがあります。
独自の承認フローがある場合
「この金額以上は部長承認」「この科目は経理部長の承認が必要」など、会社ごとに異なる承認ルールがある場合、会計ソフトの標準機能では対応できないことがあります。
他システムとの連携が必要な場合
- 販売管理システムの売上データを自動で取り込みたい
- 勤怠管理システムから給与データを連携したい
- ECサイトの受注データと自動突合したい
こうしたシステム間連携は、会計ソフト単体では難しいケースが多いです。
特殊な帳票が必要な場合
- 業界特有のフォーマットの請求書
- 取引先ごとに異なるフォーマット
- 社内独自の管理帳票
標準テンプレートでは対応できない帳票が必要な場合、カスタム開発が必要になります。
中小企業の経理自動化事例
事例1：受注処理を60%短縮
ある中小企業では、FAXやメールで届く注文書を手作業で販売管理システムに入力していました。1日あたり約2時間を受注入力に費やしていたところ、AIによる自動読み取り・自動入力システムを導入したことで、作業時間を60%短縮。担当者は確認作業に集中できるようになりました。
事例2：月末決算を7日から3日に短縮
月末になると7営業日かかっていた決算作業が、帳簿の自動記帳とレポートの自動生成を導入したことで3営業日まで短縮。経営会議への報告が月初に間に合うようになり、タイムリーな経営判断ができるようになりました。
事例3：請求書の発行漏れがゼロに
手作業で請求書を作成していた企業で、年に数回発生していた発行漏れがゼロに。取引データから請求書を自動生成する仕組みにしたことで、「作り忘れ」自体が発生しなくなりました。
月1万円から始める経理自動化
SAiでは、中小企業向けの経理自動化システムを提供しています。
実際の画面を見てみる
経理業務の自動化がどのように実現できるか、デモページで確認できます。
- 経営管理デモ → — 売上・経費の可視化、月次レポート自動生成
- 経費自動化デモ → — 経費精算の電子化・自動仕訳
- 請求書自動化デモ → — 請求書の自動作成・送付管理
SAiの経理自動化が安い理由
- 月額1万円〜（初期費用0円）
- 自社の業務フローに合わせたフルスクラッチ開発
- オフィスなし・中間マージンなし・開発者が直接対応のため低コスト
- 営業から開発まで自社で完結
「こんなこともできる？」という相談段階から対応しています。100件以上の導入実績をもとに、最適な自動化プランを提案します。
まとめ
経理業務の自動化は、もはや大企業だけのものではありません。中小企業でも、月1万円からスモールスタートが可能です。
自動化できる経理業務5選:
- 請求書の作成・送付
- 経費精算
- 帳簿記帳
- 支払い管理
- レポート・決算資料の作成
自動化の進め方:
- まずは会計ソフト（freee/MFなど）で基本を自動化
- それでも手作業が残る部分は、カスタム自動化を検討
- 独自の承認フローや他システム連携が必要ならAI＋カスタム開発
「何から始めればいいかわからない」という場合は、まずはデモページで自動化のイメージを掴んでみてください。
具体的な業務内容を教えていただければ、最適な自動化プランをご提案します。